소득공제 세액공제 차이, 초등학생도 이해하는 쉬운 설명

이제 조금 있으면 연말정산 시즌인데요. 연말정산에서 자주 듣는 소득공제 세액공제 차이 관련하여 잘 알고 계신가요? 이 용어를 들어는 봤지만, 그리고 홈텍스에 들어가서 이것저것 하라 그래서 하긴 했지만, 정확히 이 둘의 차이가 어떻게 다른지 헷갈리거나 잘 모르시는 분들이 있을 수 있습니다. 소득공제 세액공제 모두 둘 다 세금을 줄여주는 제도인데, 이번 글에서 어떤 구조로 세금을 줄여주는 것인지 빠르게 살펴보겠습니다.

 

소득공제 세액공제 차이

 

소득공제 세액공제 차이점에 관한 본론으로 들어가기 전, 한가지 꿀팁을 알려드리고자 합니다.

요즘 해외주식 많이들 하시죠? 

그런데, 이 해외주식을 ISA계좌를 활용하여 매수하시면 정말 파격적인 세제혜택을 받을 수 있습니다. 10중에 9명은 이 제도를 써먹지 못해 한때 뉴스에 나오기도 했는데요.

 

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어려운 용어에, 개설과정부터 복잡해 지레 겁먹고 시도조차 안 하시는 분들이 태반입니다. 일반 계좌와 비교했을 때 차이점을 잘 정리해 두었으니 궁금하신 분들은 참고해 보셔도 좋겠습니다. 여러분의 소득세를 줄여줄 수 있는 아주 중요한 팁입니다. 

 

이제 본론으로 돌아가 소득공제와 세액공제 차이점에 대해 말씀드리도록 하겠습니다. 

소득공제

소득공제는 내 소득을 줄여 세금을 낮춰요

 

국민으로써 국가라는 인프라를 이용하게 되면, 소득도 국가라는 것이 존재하기 때문에 생길 수 있었던 것이고, 그래서 소득에 대해서 세금을 내야 하는 것이 법인데요.

 

소득공제는 이처럼 내가 번 돈 중 일부를 빼서 세금을 계산할 때 기준이 되는 소득을 낮춰주는 제도예요.

 

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예를 들어볼게요. 

연봉이 5,500만 원인데 소득공제로 500만 원을 적용받으면, 세금을 계산할 때 기준이 되는 금액이 5,000만 원으로 줄어드는 거죠.

 

세금은 소득에 따라 비례해서 내게 되는데, 이렇게 소득을 낮추면 적용되는 세율도 낮아질 수 있어요. 예를 들어, 총급여가 5,500만 원일 때 세금이 약 744만 원이라면, 소득공제로 500만 원을 공제받아 5,000만 원이 되면 세금은 약 624만 원으로 줄어들어요.

 

소득공제는 과세표준 구간에 가까운 소득을 가진 사람들이 활용하면 더 큰 효과를 볼 수 있어요.

 

다음은 세액공제를 설명드리며, 소득공제 세액공제 차이점에 대해 정리해보도록 하겠습니다. 

세액공제

직접 세금을 깎아줘요

 

세액공제는 이미 계산된 세금에서 일정 금액을 직접 빼주는 제도예요. 소득공제처럼 계산 과정을 거치지 않고 바로 세금 자체를 줄여줘요. 예를 들어, 자녀 교육비나 기부금 등이 세액공제 대상인데, 이런 항목으로 세액공제를 받으면 줄어드는 세금을 바로 확인할 수 있어요.

 

세액공제는 이미 소득공제로 세금을 낮춘 뒤 적용되는 경우가 많아요. 그래서 "1단계는 소득공제, 2단계는 세액공제"라고 생각하면 쉬워요.

 

연금저축과 같은 연금상품이 대표적인 세액공제 상품이라 직장인 분들이 필수적으로 가입하고 계신데요. 아직 가입 못하신 분들은 아래 그 참고하셔서 가입하시는 것이 좋습니다. 

 

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소득공제 세액공제 차이점 핵심만 간단히

핵심만 간단히 살펴보겠습니다.

소득공제 세액공제 차이점은 간단합니다.

 

소득공제는 내가 번 돈을 줄여 세금을 덜 내도록 하는 거고, 세액공제는 이미 계산된 세금에서 다시 한번 금액을 빼주는 방식이에요.

 

둘 다 세금을 줄이는 데 중요한 역할을 하지만, 상황에 따라 유리한 방식이 다른 거죠. 

 

소득이 높은 경우에는 소득공제로 세율 자체를 낮추는 게 효과적이고, 소득이 낮은 경우에는 세액공제로 직접 깎는 게 더 유리할 수 있어요.

 

결론

• 소득공제는 세금 계산의 기준이 되는 소득을 줄이는 방식이에요.
• 세액공제는 계산된 세금에서 금액을 직접 깎아줘요.

지금까지 소득공제 세액공제 차이 관련하여 잘 정리해 보며 알아보았습니다.

세금 관련된 용어는 낯설기도 하고, 복잡하게 느껴져서 공부하기를 멀리하게 되는데요. 이런 것들에 최대한 익숙해지려고 노력을 많이 하셔야 합니다. 여러분들의 자금관리는 여러분들 직접 하는 수밖에 없어요.

 

이런 인지가 잘 되어있다면 소득 수준과 상황에 따라 두 제도를 적절히 활용하는 것이 가능하고, 연말정산 시 세금을 효과적으로 줄이는 절세방법도 생각해 볼 수 있습니다. 

 

지금까지 머니머신팩토리였습니다. 

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