타이거 미국달러단기채권액티브란?
TIGER 미국달러단기채권액티브 ETF는 미국 단기 채권에 투자하는 상품으로, 미래에셋자산운용이 운용하는 액티브 ETF입니다
이 ETF는 원화와 미국 달러 간의 환율 변동에 큰 영향을 받습니다. 이런 걸 환노출 상품이라고 하죠.
투자의 주요 목적은 미국 달러 표시로 발행된 단기 채권에 투자하여 환율 변동과 채권 성과를 얻는 것입니다.
특히, 이 ETF는 환율 변동 위험에 노출된다는 특징 때문에, 금리 인상 기조가 강해지는 시기에는 강달러 현상이 지속될 때 달러 투자 수요가 증가하여 ETF의 순자산이 크게 증가할 수 있습니다.
최근 보고된 바에 따르면, 이 ETF의 순자산은 5000억 원을 돌파하였습니다.
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운용상의 주요 리스크로는 환율 변동, 지수 추적 오차, 그리고 파생상품 관련 위험이 있습니다. 사실 이 부분은 모든 ETF상품들이 동일하게 해당되는 내용이긴 하죠. 또한, 위험대비 수익률로만 봤을 때는 변동성이 큰 시장 상황에서는 이러한 지표들이 달라질 수 있습니다
미국달러단기채권액티브는 특히 금리가 상승할 가능성이 있을 때, 채권 수익률이 하락할 수 있다는 점에 유의할 필요가 있습니다.
금리가 올라가는 시기에는 채권 가격이 하락할 수 있으므로, 투자 시기 선택에 신중을 기하는 것이 좋겠습니다.
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미국단기채권에 투자, 수익성과 안정성 모두에게 유리한 이유
투자자들은 이런 ETF를 통해 불확실한 시장 상황에서도 비교적 안정적인 수익을 기대할 수 있는데요. 안정성과 수익성을 동시에 가져간다는 것이 사실 어불성설이긴 해도, 예금이나 적금에 비해서는 훨씬 더 높은 수익을 기대하면서 안정성까지 나름 알아준다는 거죠.
여기서 중요한 개념이 나옵니다. 바로 SOFR인데요.
SOFR
또한 SOFR 즉 Secured Overnight Financing Rate를 기준으로 하는 이 채권들은 미국 중앙은행이 설정한 이자율을 따라가며 금융 시장의 단기 금리 동향을 반영합니다.
SOFR는 미국 국채를 담보로 하는 하루짜리 채권, 레포(Repo·환매조건부채권) 거래에 기반한 것으로 영국의 LIBOR 금리의 대체를 위해 산출되는 금리로 익히 알려져 있습니다.
이 금리는 채권 시장 전반의 신뢰도를 반영하며 채권의 가치 평가에 중요한 역할을 하죠.
투자자가 이 상품에 관심을 가지는 이유 중 하나는, 비교적 낮은 리스크와 일정 수준 이상의 수익률을 얻을 수 있기 때문일 것인데, 미국달러단기채권액티브가 특히 보수적인 투자 성향을 가진 개인이나 기관에게 적합한 투자 방법이 될 수 있어요.
SOFR 기준의 중요성
SOFR은 대출 및 투자의 금리를 결정하는 중요한 기준이 됩니다. 타이거 미국달러단기채권액티브에서 SOFR 기준을 사용함으로써 투자자들은 시장의 현재 금리 상황을 정확히 파악할 수 있어요. 이 금리는 특히 리버스 레포 시장에서의 거래를 반영하기 때문에 시장의 유동성 및 신용 상태를 반영하는 데 매우 효과적입니다.
SOFR을 기준으로 채권을 평가하면 투자자는 보다 정확한 가격 책정과 함께 금리 변동에 따른 리스크를 관리할 수 있습니다. 이는 투자 결정 과정에서 중요한 정보를 제공하며 금리 리스크를 최소화하는 데 도움을 줍니다.
채권 투자에서 금리 변동은 수익성에 큰 영향을 미칠 수 있습니다. 따라서 SOFR을 통해 시장 금리의 변동을 예측하고 이에 맞추어 포트폴리오를 조정하는 것은 매우 중요한 전략이 될 수 있어요.
국채 투자의 안정성과 수익성
국채는 정부가 발행하는 채권으로 국가의 신용을 바탕으로 한 매우 안정적인 투자 수단입니다. 타이거 미국달러단기채권액티브는 이러한 국채에 집중적으로 투자함으로써 안정적인 수익을 제공하려고 해요. 투자자는 이를 통해 경제적 불확실성이 높은 시기에도 비교적 안전한 자산 배분을 기대할 수 있습니다.
또한 국채는 일반적으로 낮은 변동성을 보이며 이자 수익 외에도 가격 상승을 통한 차익 실현 가능성을 가지고 있죠. 특히 미국 국채는 세계적으로 높은 신뢰도를 자랑하며 글로벌 투자자들에게 인기가 많은 편입니다.
국내 자산운용사인 타이거도 발 빠르게 이런 부분을 캐치하고 국내 투자자들을 대상으로 미국시장 단기채권에 자산을 넣고 운용할 수 있는 상품을 만들어 낸 것이 아닐까 싶습니다.
타이거 미국단기채권액티브 뜻과 함께 보는 필수 상식
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