ESG ETF란 무엇인가요?
ESG는 Environment, Social, Governance의 약자로, 환경, 사회, 그리고 지배구조를 의미하는데요.
ESG ETF란 이런 요소들을 고려한 기업에 투자하는 상장지수펀드를 말해요.
여기까진 너무나도 잘 알고 계시죠.
혹시 ESG 경영이라는 의미가 생소하시다면 아래 링크에서 먼저 공부를 하고 오시는 것을 추천드립니다.
요즘 지속 가능한 투자에 대한 관심이 높아지면서 지속가능경영전략인 ESG에도 많은 투자자본들이 흘러가고 있는 상황이에요. ESG ETF에 편입된 종목들은 주로 주로 환경 보호, 사회적 책임, 그리고 투명한 경영을 실질적으로 실천하고 있거나, 실천하려는 비즈니스 모델을 가진 기업들입니다.
ESG ETF는 투자자들에게 윤리적 투자 기회를 제공하면서도 동시에 안정적인 수익을 추구할 수 있는 좋은 방법이 됩니다. 예를 들어, 재생 에너지 기업이나, 직원 복지가 뛰어난 회사, 그리고 투명한 회계 시스템을 운영하는 회사에 투자하는 거죠. 이런 기업들은 장기적으로도 성장 가능성이 크기 때문에 투자자들에게 매력적인 투자처가 됩니다.
또한, ESG ETF에 투자함으로써, 투자자들로 하여금 간접적으로 환경 보호와 사회적 책임에 기여할 수 있는 발판이 되어주는데요. 이런 기업에 투자하고 있다고 생각하면, 나도 모르고 환경을 생각하는 운동(?)이라고 해야 할까요. 녹색관련된 움직임에 동참하고 있다는 생각에 저 같은 경우는 가슴이 벅차오르기도 한답니다.
투자가 단순히 돈을 벌기 위한 수단에서 더 나아가, 우리의 지구와 사회를 위해 좋은 일을 할 수 있는 아주 쉬우면서도 합리적인 방법이 ESG ETF라는 것이죠. 이런 이유로 환경문제, 각종 민주화, 평등과 같은 문제가 논의되는 현 시점에 전 세계 많은 투자자들이 ESG ETF에 관심을 가지고 있답니다.
미국 ESG ETF의 종류
우리나라 자산운용사는 사실 한정적인 부분이 많아요.
해외투자를 한번이라도 해보신 분들은 잘 아실 겁니다.
미국 뉴욕증권거래소에 상장되어 있는 ETF는 정말 수도 없이 많죠. 특히나 이런 최신 동향에 맞춰져 있는 ETF는 더욱이 그렇고요. 미국이 역시 발 빠르다는 생각이 많이 듭니다.
그래서 오늘은 미국에서 널리 유통되고 거래되고 있는 ESG ETF에 대해 알아보려고 해요. 몇 가지만 간단히 알아보겠습니다.
1. iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
- 운임수수료: 0.15%
- AUM: 약 127억 달러
- 배당 여부: 분기별 배당 지급
먼저 소개할 ETF는 iShares ESG Aware MSCI USA ETF, 약자로 ESGU예요. 이 ETF는 MSCI USA 지수를 기반으로 하며, 환경, 사회, 지배구조 요소에서 높은 평가를 받은 기업들로 구성되어 있어요. 애플, 마이크로소프트, 구글 같은 우리가 잘 아는 대기업들도 포함되어 있답니다. ESGU는 다양한 산업군에 걸쳐 분산 투자되어 있어 안정적이고 균형 잡힌 포트폴리오를 손쉽게 투자할 수 있습니다. 아래 링크에서 상세한 종목구성을 확인해보도록 할까요?
( ESGU 어떤 종목으로 구성되었을까? )
ESGU의 또 다른 장점은 iShares의 높은 브랜드네임과 낮은 운임수수료인데요. iShares는 블랙락이라는 자산운용사의 브랜드네임입니다. 그런데 이 블랙락이 거의 세계최고로 손꼽히거든요. 그래서 iShares라는 이름만 보면 '그냥 믿고 맏기는 펀드'인 셈입니다.
게다가 주가에 일할계산하여 차감하는 비용 운임수수료도 저렴합니다. 사실 이게 계속 쌓이면 크게 느껴질 수도 있는 부분이거든요.
투자자들은 비교적 낮은 수수료로 다양한 ESG 기업에 투자할 수 있어요. ESGU는 특히 장기적인 성장을 목표로 하는 투자자들에게 적합하답니다.
2. Vanguard ESG U.S. Stock ETF (ESGV)
- 운임수수료: 0.12%
- AUM: 약 69억 달러
- 배당 여부: 분기별 배당 지급
다음으로 소개할 ETF는 Vanguard ESG U.S. Stock ETF, 줄여서 ESGV예요. Vanguard(뱅가드)는 운임수수료가 낮기로 아주아주 유명한데요, ESGV 역시 예외는 아니랍니다. ESGV는 미국 전역의 다양한 산업군에서 환경, 사회, 지배구조 요소를 고려한 기업들에 투자해요. 예를 들어, 재생 에너지, 친환경 기술, 사회적 책임을 다하는 기업들이 포함되어 있어요.
ESGV는 분산 투자로 리스크를 줄이면서도 장기적인 성장을 기대할 수 있는 ETF예요. Vanguard의 저비용 구조 덕분에 장기적으로 비용을 절감할 수 있고, 이는 투자 수익률을 높이는 데 도움이 됩니다. ESGV는 ESG 투자를 시작하려는 초보 투자자들에게도 좋은 선택이 될 수 있어요.
아래 링크에는 어떤 종목들이 편입되어있는지 확인하실 수 있습니다.
(ESGV 어떤 종목으로 구성되었을까?
3. SPDR S&P 500 ESG ETF (EFIV)
- 운임수수료: 0.1%
- AUM: 약 7억 달러
- 배당 여부: 분기별 배당 지급
세 번째로 소개할 ETF는 SPDR S&P 500 ESG ETF, 약칭으로 EFIV예요. EFIV는 S&P 500 지수에 포함된 기업들 중에서 ESG 기준을 충족하는 기업들로 구성된 ETF예요. S&P 500 지수를 추종하면서도 ESG 요소를 고려한 투자를 할 수 있는 장점이 있죠. 대형 기술주, 헬스케어, 금융 등 다양한 분야의 기업들이 포함되어 있어요.
EFIV는 S&P 500의 안정성과 ESG 투자의 윤리성을 동시에 추구할 수 있는 ETF예요. SPDR의 높은 신뢰성과 관리 능력을 바탕으로 안정적인 투자 기회를 제공해요. EFIV는 장기적으로 안정적인 성장을 목표로 하는 투자자들에게 적합하며, ESG 요소를 중시하는 투자자들에게도 매력적인 선택이 될 수 있답니다.
아래 링크에는 어떤 종목들이 편입되어있는지 확인하실 수 있습니다.
( EFIV 어떤 종목으로 구성되었을까? )
4. Invesco Solar ETF (TAN)
- 운임수수료: 0.69%
- AUM: 약 24억 달러
- 배당 여부: 분기별 배당 지급
마지막으로 소개할 ETF는 Invesco Solar ETF, TAN이에요. TAN은 태양광 에너지 산업에 집중 투자하는 ETF로, 환경 친화적인 투자를 원하는 분들에게 딱 맞는 상품이에요. 태양광 패널 제조업체, 태양광 발전소 운영업체 등 다양한 태양광 에너지 관련 기업들이 포함되어 있어요.
TAN은 재생 에너지 산업의 성장 가능성을 믿는 투자자들에게 매력적인 선택이 될 수 있어요. 태양광 에너지 산업은 지속 가능한 미래를 위한 핵심 산업 중 하나로, 앞으로도 성장 가능성이 매우 높아요. TAN을 통해 친환경 에너지에 투자하면서 동시에 수익을 추구해 보세요.
아래 링크는 더 세부적인 정보가 있습니다. 어떤 종목, 어떤 섹터에 투자되는지 알아보실 수 있습니다.
( TAN ETF 어떤 종목으로 구성되었을까?)
이렇게 네 가지 대표적인 미국 ESG ETF를 소개해드렸어요. 각각의 ETF는 고유한 특성과 장점을 가지고 있으니, 자신의 투자 목표와 성향에 맞는 ETF를 선택하는 것이 중요합니다.
사실 지금까지 알려드린 것은 ETF의 이름과 어떤 섹터에 투자하는지 정도였습니다.
ETF.com 에 접속하셔서 검색창에 'ESG'라고 입력하신다면, 지금까지 몰랐던 더 많은 ETF를 찾아보실 수 있으실 겁니다.
제 포스팅의 ETF 관련 모든 글들은 모두, 아래 사이트에서 검증을 거친 후 올라오는 것이라고 보시면 됩니다.
ESG ETF 투자 시 주의사항
ESG ETF에 투자할 때는 몇 가지 고려해야 할 부분들이 있습니다.
첫 번째, ESG 기준이 각기 다르다.
ESG 기준이 각기 다를 수 있다는 점이에요. 각 ETF마다 ESG 요소를 평가하는 방법이나 기준이 다르기 때문에, 자신에게 맞는 ETF를 선택하는 것이 중요해요. 예를 들어, 어떤 ETF는 환경 요소에 더 중점을 두고, 다른 ETF는 사회적 책임을 더 강조할 수 있죠. ESG라는 경영전략 자체가 화두가 된 것이 그리 오래되지 않았습니다. 때문에 평가방법도 안정화되지 않은 상태이죠. 어느 정도 이해가 됩니다. 중요한 것은 각기 다른 기준들을 갖는다는 것에 혼란스러워할 필요가 없다는 것입니다.
두 번째로, 장기 투자는 기본
장기적인 투자 관점이 필요해요. ESG ETF는 지속 가능한 성장 가능성을 가진 기업에 투자하는 것이기 때문에, 단기적인 수익보다는 장기적인 성장을 목표로 해야 해요. 이런 기업들은 초기에는 큰 수익을 내지 않을 수 있지만, 시간이 지남에 따라 안정적이고 꾸준한 성장을 보여줄 가능성이 높답니다.
세 번째, 분산 투자는 기본
분산 투자의 중요성을 잊지 말아야 해요. ESG ETF에 투자한다고 해서 모든 자금을 한 ETF에 몰아넣는 것은 좋은 전략이 아니에요. ETF자체도 분산을 하는 것이 좋습니다. ESG ETF는 규모가 큰 기업도 있지만 그렇지 않은 기업들도 있습니다. 중요한 것은 기업 주식의 비중이 클 것이라는 건데요. 자산 포트폴리오를 구축하는데 기본은 채권이나 원자재, 현금 등으로 자산을 분산시키고, 주기적으로 리밸런싱 하는 것에 있습니다.
여러 개의 ESG ETF에 분산 투자하여 리스크를 줄이고, 다양한 산업 분야에 투자함으로써 포트폴리오를 다양화하는 것이 중요해요.
이렇게 하면 시장 변동성에 대한 대비도 할 수 있답니다.
ESG ETF 전망, 괜찮을까?
마지막으로, ESG ETF의 미래 전망에 대해 이야기해 볼게요. ESG 투자는 이제 단순한 트렌드를 넘어서, 투자 시장의 중요한 흐름이 되고 있는 것이 사실입니다.
특히 젊은 세대 투자자들은 윤리적이고, 공평해야 하고, 또 이것을 지속 가능하도록 유지하는 것까지에 대한 관심이 대단히 높습니다. 효율적이고요. 이런 특성을 반영한 것이 바로 ESG 경영전략이기 때문에 ESG ETF의 인기는 계속해서 증가할 것으로 예상돼요.
또한, 이러한 세대의 변화와 움직임에 따라 정부와 기업들도 ESG 요소를 더욱 중요하게 여기고 있어요. 환경 보호 규제가 강화되고, 기업의 사회적 책임이 강조되면서 ESG 요소를 충족하는 기업들이 더욱 부각될 거예요. 이런 기업들에 투자하는 ESG ETF는 앞으로도 안정적인 수익을 기대할 수 있겠죠.
결론적으로, ESG ETF는 윤리적이고 지속 가능한 투자 방법으로, 앞으로도 많은 투자자들에게 사랑받을 것으로 보입니다.
ESG ETF에 대한 관심이 높아지는 만큼, 다양한 ESG ETF들이 출시될 것이고, 투자자들은 자신에게 맞는 ETF를 선택할 수 있는 기회가 더욱 많아질 거라고 생각합니다.
배당주는 미국ETF 더 알아보자
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