퇴직연금, 노후연금 등을 준비하기 위해서 KBSTAR KIS국고채30년ENHANCED 분배금에 대해 궁금하신 분들이 많으실 거예요. 채권에 투자하는 ETF인 만큼 이자수익을 기대하고 투자금을 넣으셨을 테니까 말이죠. 21년에 상장된 ETF임에도 불구하고 관련 정보가 많이 없어서 답답하셨을 분들을 위해, 오늘 제가 관련 내용을 꼼꼼하게 조사해서 가르쳐드릴까 합니다.
본론으로 들어가기 전, 배당금을 따박따박 받을 수 있는 아주 좋은 ETF가 있어서 소개해드릴까 합니다. 바로 미국 ACE 미국배당다우존스 ETF인데요. 미국 찰스슈왑에서 만든 SCHD를 벤치마킹하는 ETF로, 성장과 배당이라는 두 마리 토끼를 동시에 잡을 수 있는 아주 훌륭한 ETF입니다. 채권이자만큼 배당받으면서 원금이 늘어나는 수익률도 끌어내고 싶다 하시는 분들은 아래 관련정보를 참고하셔도 좋을 것 같아요.
KBSTAR KIS국고채30년ENHANCED 분배금 정보
가장 정확한 정보는 KB STAR ETF 홈페이지에서 확인하실 수 있는데요. 국내 ETF의 한계점이 바로 이런 정보의 접근성이 조금 떨어진다는 데 있습니다. 미국 같은 경우는 다양한 플랫폼에서 ETF에 대한 정보를 일목요연하게 정리해서 알려줍니다. 하지만 대한민국의 경우는 각 자산운용사 홈페이지에 들어가서 일일이 정보를 확인해야 한다는 단점이 있습니다.
한국이라는 제한된 영역에서 거래규모가 비교적 적어서 그런 것 같기도 합니다. 그럼에도 불구하고 여러분들을 위해 제가 직접 손품을 팔아 정보를 알려드리고자 합니다.
KB STAR ETF도 KODEX와 TIGER처럼 아주 멋지게 ETF finder라고 하여 검색창을 만들어 놓았습니다. 오늘 알아볼 KBSTAR KIS국고채30년Enhanced를 입력해 보니 ETF가 위와 같이 한 가지 나오는 것을 확인할 수 있습니다.
종목코드는 385560인 ETF하나의 상세정보를 확인할 수 있는데요.
분배금 정보는 월간운용현황에서 확인할 수 있습니다.
우선 투자전략부터 살펴보고 아래쪽에서 분배금 내용을 살펴봅시다.
투자전략
KBSTAR KIS국고채 30년 Enhanced의 투자전략은 무엇일까요?
바로 아래쪽에 힌트가 있는데요.
30년 만기에 국고채에 투자하는 것이 명시되어 있죠. 30% 규모로 만기 도래한 채권을 팔기 위해 새로운 채권을 사고, 기존 것을 파는 것을 전략으로 한다는 것을 알 수 있습니다. 우측 키포인트는 다소 일반적인 채권 ETF의 내용이내요.
투자수익률
다음은 수익률입니다. 1년 평균 10.77%가 상승했습니다.
구성종목
예상했던 대로 국고채가 가장 많은 비중을 차지하여 운용됩니다.
참고로 채권 만기 "국고채권 03250-5403(24-2)"는 정부가 발행한, 3.25%의 이자율을 가진 채권을 의미합니다. '5403'이라는 글자는 2054년 3월에 만기가 도래한다는 의미이며, 2024년에 발행된 두 번째 채권일 것임을 예측해 볼 수 있습니다. 채권의 명명규칙도 알아두시면 향후 ETF에서 어떤 채권을 매입하는 지등을 확인하실 수 있습니다.
KBSTAR KIS국고채30년Enhanced 분배금 정보
분배금 지급 내역
배당수익률
이자수익률이라고 해야 정확하지만, 엄연히 주식시장에 상장되어 있는 주식형태로 된 펀드를 사는 것이므로 배당수익률로 보는 게 타당할 것 같습니다. 배당수익률은 얼마일까요?
위에 보고 있는 금액은 기준일 NAV 대비 총 분배금액의 비율인데요. 1년에 두 번 배당을 하기 때문에 자산의 가격(주식가격)이 동일하다면 두 퍼센트를 더해주면 연간 분배수익률이 나옵니다.
하지만, 채권 ETF도 자산가격이 그때그때 달라지기 때문에 분배금자체를 더해서 계산시점의 분배금을 계산하면 됩니다.
예를 들어 최근 분배된 2회의 금액 1,500원, 1,570원을 더하면 3,070원이 나옵니다.
그러면 이것을 현재 주가로 나누어줍니다.
글을 쓰는 시점의 현재 기준가격은 74757원인데요. 이렇게 계산하면 4.1% 정도가 나옵니다.
4%의 룰
은퇴 연금 조건으로 4%의 룰이라는 것이 있습니다. 자산 가치가 4%씩은 증가하기 때문에, 원금에서 4% 정도씩만 빼으면 문제없다는 해외에서는 보편화된 재무계획 룰인데요.
아무래도 KSTAR KIS국고채30년Enhanced는 4% 언저리로 받을 수 있는 것을 보니, 원금을 운용하기 위해 받을 수 있는 분배금의 적정선이 아닐까 싶습니다.
더리치에서도 확인 가능
더리치라는 어플이 있는데요. 웹으로도 확인을 하실 수가 있습니다.
아래 링크에 경로를 소개해두었습니다.
KBSTAR 국고채 30년에 투자해서 퇴직연금과 IRP계좌를 운용하고 계신 많은 분들의 이야기를 확인하실 수 있습니다.
본 ETF뿐만 아니라 더리치는 배당주투자를 하시는 분들을 위한 커뮤니티앱입니다. 배당금에 대한 정보는 개별주든 ETF든 잘 정리되어 있으니, 참고해 보시면 좋을 듯합니다. 제가 볼 땐 배당금 정보가 잘 정리되어 있는 국내 유일무이한 앱이 아닐까 싶습니다.
단순히 정보만 제공하는 것이 아니라, 커뮤니티에서 활동하는 많은 유저분들의 실투자 인증을 보고, 투자 인사이트를 얻을 수 있다는 장점도 있어 소개드립니다.
결론
지금까지 KBSTAR KIS국고채30년Enhaced ETF에 대해 알아보았습니다.
국내 30년 만기 국고채에 투자하고 초과성과를 추구하는 ETF로, 시장금리가 하락면 자본이득이 늘어나는 구조이죠. 계속 고금리가 진행 중인 가운데, 미국에서부터 조금씩 물가안정과 금리인하 기대감이 나타나고 있는 상황입니다. 이에 발맞춰 포트폴리오의 비중의 일부를 본 ETF로 구성하는 것도 좋은 방법이 아닐까 싶습니다.
간접적으로 채권에 투자하는 상품이기 때문에 원금이 계속 변합니다. 그래서 일반적으로 알고 있는 채권투자와는 방식이 약간 다르긴 합니다. (본질적으로 결과만 보면 크게 다를 것은 없지만) 그래서, 배당성장형 주식과 함께 편입하면 훌륭한 자산관리를 할 수 있지 않을까 생각해 봅니다.
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