주식 장기투자 종목 고르는 방법 3가지

주식 장기투자 종목을 고르는 방법에는 여러 가지가 있지만, 그중에서도 중요한 세 가지 방법을 소개드려볼까 해요.

지금부터 말씀드릴 세 가지 방법은 투자자마다 받아들이는 차이가 있을 수는 있지만, 전반적으로 어떤 종목들에 투자해야 하는지에 대한 기본적인 지표이기 때문에 반드시 알아두시는 것이 좋습니다. 

 

장기투자종목 고르는 방법

 

 

주식 처음시작하시는 분들이 어떤 종목을 고를지, 어떤 곳에 투자해야할지 어렵다는 부분이 참으로 공감됩니다. 

그래서 쉽게 주식을 선별할 수 있는 사이트 하나 가르쳐드리려고 해요. 관심있으신 분들은 참고해보시고, 많은 도움 얻어가시기 바랍니다. 

 

지금부터 주식투자 쉬워집니다.

( 주식 스크리너 들어보셨나요? )

 

 

 

주식 장기투자 종목, 저는 이렇게 고릅니다.

기업의 기본적인 재무 건전성 분석

 

장기 투자에서 가장 중요한 요소 중 하나는 기업의 재무 건전성입니다.

말그대로 기업이 재무적으로 얼마나 건실한지 보는 겁니다.

 

이를 보기 위해서는 최소한의 투자지표 정도는 볼 줄 알아야 하는데요. 공시 사이트에 등재되어 있는 재무제표등을 기본적으로 보거나, 아니면 그게 어렵다는 네이버 금융, 다음금융등에 있는 정보를 대략적으로 확인하는 겁니다. 회사는 돈을 잘 벌어야 규모가 커지고, 수익성이 늘어나 향후 주가가 상승하겠죠.

 

즉, 내가 투자하는 기업은 장기투자를 위해서라면 미래에도 계속 돈을 잘 버는 회사여야한다는 말입니다. 그것을 보여주는 것이 바로 아래와 같은 지표들인 거고요. 

• PER (Price to Earnings Ratio): 주가 대비 수익 비율로, 낮을수록 저평가된 종목일 가능성이 큽니다. 벌어들이는 돈 대비 형성되어있는 주가의 비율입니다. 
• PBR (Price to Book Ratio): 주가 순자산 비율로, 기업의 자산 대비 주가 수준을 나타냅니다. 일반적으로 1 이하일 경우 저평가된 주식으로 간주되는데요. 기업이 실제로 가지고 있는 돈에 비해서 주가가 얼마나 비싸게 형성되어 있는 지를 보는 것입니다. 만약에 동일한 산업군과 규모의 다른 종목에 비해서 자산이 별로 없는데, 주가는 높다? 그러면 너무 비싸다는 신호가 될 수 있겠죠. 
• ROE (Return on Equity): 자기자본이익률로, 기업이 자본을 얼마나 효율적으로 사용하고 있는지를 나타내는 건데요. 당기순이익 즉, 이익이 커질수록 증가하기 때문에 ROE가 높을수록 좋은 신호가 됩니다. 

이러한 재무 지표들을 통해 기업의 내재 가치를 평가하고, 현재 주가가 그 가치에 비해 저평가되었는지 판단하는 것이 중요합니다. 특히, 재무제표를 통해 기업의 수익성, 성장성, 안정성을 파악하고, 이를 바탕으로 장기적으로 가치가 상승할 가능성이 높은 종목을 선택해야 합니다.

 

 

 

산업의 성장 가능성과 시장 점유율 분석

 

장기 투자 종목을 고를 때는 기업 자체뿐만 아니라 그 기업이 속한 산업의 성장 가능성도 고려해야 겠죠.

예를 들어, 디지털 전환, 재생 에너지, 헬스케어, 인공지능과 같은 산업은 미래에도 높은 성장 가능성을 보이고 있습니다.

 

글로벌적으로 노령화 문제도 심각하고, AI기술도 빠르게 발전하고 있기 때문이죠. 즉, 시장의 추세를 따라 이런 기업들을 공부하고 미리 내다보는 안목을 길러야 한다는 말입니다. 

 

대표적으로 두 가지 정도를 보는데요.

큰 틀에서 산업성장률을 보고, 그다음, 산업 자체의 개별주를 선정할 때는 시장에서 얼마나 높은 실적을 내고 있느냐, 얼마나 빠르게 침투하고 있는가를 파악하게 됩니다. 그리고, 그 시장이 얼마나 포화상 태인가도 확인을 해야겠죠. 

 

• 산업 성장률: 산업의 과거 성장률과 미래 성장 전망을 분석합니다. 경제적, 기술적 변화로 인해 높은 성장 잠재력을 보이는 산업에 속한 기업이 유리합니다. 예를 들어 현재기준으로는 AI나, 헬스케어 등이 유망하겠죠. 
• 시장 점유율: 선택한 기업이 해당 산업에서 어느 정도의 시장 점유율을 차지하고 있는지 분석합니다. 일반적으로 높은 시장 점유율을 가진 독보적인 기업이 향후에도 성장할 가능성이 높겠죠. 이건 현재 시점에서는 어쩔 수 없이 그렇게 판단할 수밖에 없습니다. 
• 경쟁 환경: 해당 산업 내에서의 경쟁 상황을 파악해야 합니다. 만약 경쟁이 치열하고 경쟁사들이 많은 산업이라면, 시장 점유율을 유지하거나 확대하기가 어렵겠죠. 그러면 향후에 주가가 떨어질 수도 있는 겁니다.

이처럼 산업의 성장 가능성과 기업의 시장 점유율을 종합적으로 분석하여, 해당 산업이 장기 투자 대상으로 유망한 지 확인할 수 있는 것입니다.

 

장기 투자 종목

 

경영진의 역량과 기업의 경쟁력 평가

 

위 두 가지를 파악하셨다면, 이제 개별주 단위를 좀 더 세밀하게 보는 단계입니다.

기업의 장기적인 성장은 경영진의 전략과 실행력에 크게 좌우됩니다.

따라서 장기 투자 종목을 선택할 때는 경영진의 역량을 평가하는 것이 중요합니다.

 

정말 이 회사를 잘 이끌어갈 경영진들인가 주주총회 가서 참석도 해보고, 주담통화도 해보는 것이죠. 

 

얼마나 경험이 풍부하고, 회사의 비전과 목표를 명확하게 제시하며, 이를 실현하기 위해 효과적인 전략을 구사하는지를 사람을 봐야 하는 겁니다. 결국 사람을 잘 볼 줄 알아야 사업을 잘할 수 있듯이, 투자도 예외는 아니라는 것이죠. 

 

그렇다면 경영진들의 어떤 부분을 봐야 할까요?

 

• 경영진의 경험과 과거 성과: 현재 경영진이 과거에 어떤 성과를 냈는지, 비슷한 상황에서 어떻게 대처했는지를 확인해 보는 것입니다. 우리나라 같은 경우는 적용시키기 어려울 수도 있겠지만, 해외, 특히 미국의 경우는 다른 사업체를 키워본 경험이 있는 CEO가 경영진이 되었다면, 호재로 작용하게 됩니다. 
• 기업의 비전과 전략: 기업의 장기적인 비전과 전략이 명확하고 실행 가능한지 평가하는 것이죠. 예를 들어 요즘과 같이 기후변화가 이슈 되고 있는 상황에서는 ESG와 같은 트렌드를 잘 적용하고 있는지를 보는 것입니다. 
• 기업의 경쟁력: 기업의 핵심 경쟁력이 무엇인지, 이 경쟁력이 얼마나 지속 가능한지 보는 것도 중요합니다. 고객가치를 실현하기 위해서 얼마나 애쓰는지 그들의 철학을 보는 것입니다. 고객에게 환불을 잘해준다던가, 가격을 아주 합리적으로 제공한다던가, 24시간 AS가 된다거나 하는 것들이 바로 그런 가치에서 나오는 고객경험이겠죠. 

위 하나하나의 가치들은 경영진이 결정한 것이고, 회사의 존속을 결정하는 중요한 부분이기도 합니다. 따라서 장기적으로 오를만한 시장과 종목을 선정했다면, 최종적으로 그 회사가 정말 본질적으로 괜찮은지, '펀더멘탈'을 확인하는 과정이 수반되어야 한다는 것이죠. 

 

장기투자 종목 고르는 방법

결론

장기 투자 종목을 고르는 것은 단순히 주식의 가격 변동을 예측하는 것이 아니라, 기업의 내재 가치를 평가하고, 그 기업이 속한 산업의 성장 가능성을 분석하며, 경영진의 역량과 기업의 경쟁력을 종합적으로 분석하는 어려운 과정일 수 있습니다. 

 

그러나 위 소개드린 세 가지 방법을 바탕으로 투자 종목을 선정한다면, 장기적으로 안정적인 수익을 기대해 볼 수 있을 거예요. 장기 투자는 단기적인 시장 변동성, 즉 호재, 악재등의 이벤트에 흔들리지 않고, 꾸준히 올라갈 수 있는 주식을 선정하는 것이 중요합니다. 

 

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