TLT ETF 주요 정보
TLT ETF는 iShares에서 운용하는 미국 장기 국채에 투자하는 ETF로, 정식 명칭은 iShares 20+ Year Treasury Bond ETF입니다. TLT ETF는 20년 이상 만기가 남은 미국 국채에 투자하며, 매월 배당을 지급하는 채권 ETF로 유명합니다. 미국 주식과 ETF를 혼합하여 포트폴리오를 구축하게 되면, 대부분 이 ETF를 이용해서 채권에 투자하게 되는 경우가 많습니다.
아래는 디비던드닷컴이라는 사이트인데요.
배당을 중요하게 생각하는 저는, 디비던드닷컴을 이용해서 분배금을 확인하는 습관이 있습니다.
좀 더 자세한 정보가 필요하신 분은 사이트에 직접 접속하셔서 세부정보를 찾아보시면 될 것 같습니다.
그러나 주요정보들은 어차피 제가 요약을 해드릴테니, 참고만 해주시면 되겠습니다.
TLT ETF 소개
- 상장일: 2002년 7월 30일
- 자산운용사: Blackrock iShares
- 배당수익률: 약 3.53% 연간 배당률
- 운임 수수료(Expense ratio): 연 0.15%
- 투자 전략: 잔존만기가 20년 이상인 미국 국채(장기채)
- 주요 장점: 미국 정부 발행 채권으로 채무불이행 위험이 적고, 안정적인 수익을 추구할 수 있음
투자 장점
- 안정성: 미국 정부가 발행한 채권에 투자하기 때문에 신뢰성이 높습니다.
- 헤지 효과: 주식시장의 변동성에 대한 헤지로 사용될 수 있습니다. 예를 들어, 주식시장이 하락할 때 TLT는 상대적으로 좋은 성과를 낼 수 있습니다.
- 배당 수익: 매월 배당이 지급되어 안정적인 현금 흐름을 제공합니다.
리스크가 있다면?
- 금리 변동 고려 필요: 금리가 상승하면 채권 가격은 하락하는 것이 기본 자본지의 메커니즘인것은 다들 알고계실것입니다. 특히나 장기 국채는 금리 변동에 특히 민감하여, 금리가 오를 때 TLT의 가치는 감소하게 됩니다.
- 인플레이션 고려 필요: 인플레이션이 발생하면 고정 금리 채권의 실제 가격이 감소하게 되겠죠. 이런 시장상황들이 주가에 녹아 나타나게 되는 것입니다.
- 환율 고려: 달러와 원화 간의 환율 변동이 투자 수익률에 영향을 미치게 되겠죠. 이것은 미국주식을 하게 되면 공통적으로 적용되는 위험이라고 할 수 있습니다.
TLT ETF 배당 현황
TLT ETF는 글을 쓰는 현재기준 배당 수익률이 4.04%입니다.
아랫쪽 보시면, Monthly라고 표시되어있는데, 매달 배당금이 지금되는 월배당 ETF라는 사실을 알 수 있습니다.
배당일을 확인하고자 할 때는 우측에 배당 지급일을 보면 되는데요. 미국기준으로 매달 1일에 배당이 지급되어오기 때문에, 국내증권사를 거치게 되면, 2일이나 늦어도 3일경 지급이 될 것입니다. (처리 기간이 있어서요)
연간 배당금 총액은 주당 한달에 받을 수 있는돈이 0.3$ 부근이기 때문에, 채권ETF에 투자하시게 되면 매달 월세받는 투자가 가능합니다. 물론 목돈이 있어야 월세느낌을 낼 수 있겠지만요
이처럼 TLT ETF는 매달 주주들에게 지급되는 배당금은 패시브인컴 소득을 기대하는 투자자들에게 큰 장점이 될 수 있어요. 서두에 포트폴리오 구축시 TLT ETF를 편입하는 이유가 다 여기에 있는 것입니다.
또한 안정적인 배당이력까지 있습니다. 배당이력을 좀 자세히 살펴보겠습니다.
배당 이력
TLT ETF의 배당금은 지난 몇 년 동안 꾸준히 변동을 보였어요.
2022년과 2023년에는 배당금이 주당 약 $0.21에서 $0.31 사이로 지급되었고 이는 배당 수익률이 2.17%에서 3.94% 사이였어요.
최근 몇 년간 배당금이 증가하는 경향을 보이고 있는데, 이는 배당 투자자분들에게는 나름 긍정적인 신호로 여겨지기도 합니다.
특히 2024년 초에 배당금이 약간 감소했는데요.
그럼에도 불구하고 여전히 안정적인 배당 수익률을 유지하고 있어요. 22년에는 금리 변동기라 채권 주가 변동폭이 상당히 컸습니다. 안정적인 투자자산이라고 말하기 민망할정도였죠.
그러나 최근들어서 배당금의 안정성이 다시 복구가 된 듯 합니다. 배당금 증가 추세는 TLT ETF의 장기적인 안정성과 신뢰성을 보여주는 중요한 지표입니다.
TLT ETF의 투자 전망
TLT ETF는 장기 국채에 투자하는 ETF로서 금리 변동에 매우 민감하다는 사실을 주가를 통해서도, 배당금현황을 통해서도 확인할 수 있었는데요.
금리조정은 미국 연방준비제도(Fed)에서 하는데, 2024년에는 금리 인하 가능성이 높아지면서 TLT ETF의 수익률이 안정될 것으로 보는 전망이 꽤 있습니다.
이렇게 금리가 인하되면, TLT ETF의 채권 가격이 상승하게 되면서 TLT ETF에 들어가신 분들은 시세차익도 기대해 볼 수 있겠죠.
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