TIGER 미국배당 +7% 프리미엄 다우존스라고 불리는 미래에셋자산운용의 ETF에 대해 관심 갖는 투자자들이 꽤 많아진 것 같아요. 그 이유는 매달 나오는 배당금 때문인데요. 이번 포스팅에서는 어떻게 이런 전략이 가능한지 파헤쳐보도록 하겠습니다.
본론으로 들어가기 전에 이와 비슷한 전략을 구사하는 ETF를 소개해드리려고하는데요. 월배당 ETF투자자라면 모르는 사람이 없는 JEPI ETF입니다. 사실 타이거에서 만든 오늘 설명드릴 7% 프리미엄다우존스 ETF의 원조격이라고 할 수 있는 ETF입니다. 관심 있으신 분들은 아래링크도 함께 참고해 보시면 좋을 듯합니다.
TIGER 미국배당 +7% 프리미엄다우존스 ETF
TIGER 미국배당 7% 프리미엄다우존스 ETF는 미국의 배당 성장주에 투자하며, 추가적인 배당수익을 받을 수 있는 ETF로 배당투자자들 사이에서 굉장히 유명한 ETF죠. 기초자산은 'Dow Jones U.S. Dividend 100 7% Premium Covered Call' 입니다. 이 지수를 추종하며, 높은 배당률과 월배당 지급이 가능하도록 있도록 적절한 전략을 구사하여 현금흐름을 만들어내는 것이죠. 위에서 설명한 JEPI ETF의 구조와 같습니다.
7%뿐만 아니라 3%짜리 프리미엄 다우존스도 존재합니다.
아랫쪽에 보시면 '한국판 SCHD에 프리미엄을 더하다'고 표현되어 있습니다. 바로 위에서 JEPI와 비슷하다고 설명드렸는데요. 사실 한국사람들에게는 JEPI보다는 SCHD가 더 익숙한 ETF이기 때문에 홍보차원에서 저 문구를 적어놓은 것 같습니다. 커버드콜 전략을 사용하여 현금흐름을 만들어내는 구조만 봤을 땐, JEPI나 JEPQ와 더 유사하다고 볼 수 있을 것 같습니다.
TIGER 미국배당 7%프리미엄다우존스 주요 특징
1. 배당률: 연간 약 10.5%의 높은 배당률을 제공하는 것을 목표로 합니다.
2. 옵션 매도 전략: 전체 포트폴리오의 약 40%를 옵션 매도에 할당하여, 추가적인 프리미엄 수익을 창출해내는데요. 바로 이 지점에서 높은 배당률을 유지해 낼 수 있는 것이죠. 그러나 옵션을 매도에 할당하는 만큼 일반적인 주식에 대한 기회비용이 생기는 것이므로, 이에 대한 수익이 제한될 수 있습니다.
3. 수수료: 연간 운용 보수는 0.39%로, 이는 비교적 높은 편입니다.
4. 배당금 지급 방식: 월배당을 통해 정기적인 현금 흐름을 제공합니다.
투자 전략
기본적으로 주식 포트폴리오가 구축된 상태에서, Fixed income 쪽으로 투자를 하는 것이 맞지 않나 생각해 봅니다. 형식상으로는 주식유형에 해당되는 자산이지만, 본질적으로 따져보면, 현금흐름을 만들기 위해 프리미엄을 지불하고 주가 상승을 제한하는 전략을 취하기 때문입니다.
제 생각에는 채권과 같은 고정 현금흐름 자산과 같이 편입시키는것이 맞다고 생각합니다.
아직 미국포트폴리오가 없으신 분들을 위해 아래 링크 소개드립니다.
찰스슈왑에서 운용하는 포트폴리오 구축 가이드 사이트입니다. 미국주식을 시작하신 지 얼마 안 되었거나, 시자한지는 좀 되었지만, 정확한 비중설정을 어떻게 해야 할지 모르겠다 하시는 분은 해당 ETF에 투자하는 것도 좋은 방법일 듯합니다.
구성종목
편입된 종목들은 아래와 같습니다. 아래 기업들은 미국에서 배당을 잘 주는 기업들로 손꼽히는 배당귀족주, 배당킹주들입니다.이들 주식을 매수하면서 동시에 옵션 매도 전략을 취하게 됩니다.
- Texas Instruments Inc - 4.68%
- Amgen Inc - 4.23%
- Lockheed Martin Corp - 4.17%
- Coca-Cola Co/The - 4.07%
- Pfizer Inc - 4.00%
- Chevron Corp - 3.94%
- Verizon Communications Inc - 3.89%
- PepsiCo Inc - 3.86%
- Schwab US Dividend Equity ETF - 3.79%
- BlackRock Inc - 3.74%
이 종목들은 모두 높은 배당 수익률을 제공하는 기업들로 구성되어 있으며, 다양한 업종에 걸쳐 분산되어 있습니다. 이러한 구성은 ETF의 배당 수익률을 높이는 데 기여하며, 투자자들에게 안정적인 배당 수익을 제공하는 데 중점을 둡니다.
TIGER 미국배당 7% 프리미엄다우존스 ETF는 높은 배당 수익을 기대하는 동시에 상승분에 대한 제한이 있기 때문에, 어차피 미국장이 상승할 거라고 보시는 분들이라면 올인을 하기보다는 보조적인 역할로 투자를 하시는 것을 권합니다.
혹시나 미국주식을 개별주로 투자하여 고배당을 받고자 하시는 투자자분들이 있으시다면, 아래 소개드리는 고배당 유망종모을 참고 하셔도 좋을 것 같습니다.
TIGER 미국배당 7%프리미엄다우존스 결론
지금까지 TIGER 미국배당 7%프리미엄다우존스에 대해 알아보았는데요.
현금흐름을 확보하기 위해서는 성장성에 어느정도 제한이 걸릴 수 있습니다. 이 말은 주식 상승장에서는 상승에 대한 비율을 그만큼 가져가지 못한다라는 말이 되기도 하는데요. 옵션을 통해서 하락장에서 하한폭을 어느 정도 상쇄시켜 줄 수 있는 효과가 있기 때문에, 포트폴리오에 일정비율 편입하여서 자산헷지전략을 구사해 볼 수는 있을 것 같습니다.
단기간에 고수익을 노리기보다는 일정한 현금흐름을 계속 만들고자 하시는 분들에게 알맞는 투자자산이 될지도 모르겠습니다.
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