포트폴리오 관리하며 투자하시는 분들 많을 텐데요. 이번 글에서는 자산배분 포트폴리오를 운용하며 효율적으로 리밸런싱을 하기 위한 시트를 한번 만들어봤어요. 시중에도 물론 여러 가지 엑셀템플릿들이 많이 돌아다니는데, 내가 수기로 입력해야 하는 번거로움도 있고, 엑셀을 아예 사용하지 못하는 분들도 활용할 수 있도록 매크로기능을 추가해서 한번 만들어봤습니다.
리밸런싱 엑셀 템플릿
간단하게 설명 드리고, 마지막에 첨부파일 다운로드 링크를 걸어두겠습니다.
우선 자산배분에는 여러가지 방식이 있겠지만, 레이달리오의 올웨더 포트폴리오 기준으로 엑셀 템플릿을 구성해 보았습니다. 위험도 설정에는 자신의 투자성향에 맞도록 비중이 자동으로 설정되게 해 두었습니다. 비중 수정이 필요하시거나, 희망비중을 직접 기입하고 싶으신 분들은 댓글로 파일 요청해 주시면, 향후 포스팅에 수정본을 공유드리도록 하겠습니다. 사실 이와 별개로 만들고 있긴 한데, 시간이 별로 없는 관계로 이 정도만 수정을 해서 배포하는 것입니다
1. 자산유형에 따라 보유 종목 입력하기
자산 유형에는 대표적인 자산의 유형을 나눈 부분입니다. 내가 알맞는 자산유형에 해당자산을 입력하면 됩니다. 예를 들어 QQQ와 같은 나스닥 etf는 주식으로 분류됩니다. 개별주도 물론 주식이고요. 채권 etf 같은 경우는 채권에 속하는 것이고요. 원자재 관련 etf를 매수했다면, 원자재로 들어가게 됩니다.
2. 행삭제, 행추가
행삭제, 행추가를 통해 자산을 추가하거나 뺄 수 있습니다. 엑셀 사용을 잘 못하시는 분들을 위해 넣은 기능이기 때문에 아마 편리하게 사용하실 수 있으실 겁니다. 특히 엑셀은 행을 어떻게 추가하느냐에 따라서, 셀 서식이 따라오지 않을 수도 있고, 정보가 기입되지 않을 수도 있는 단점이 있죠. 이런 문제를 보완하기 위해 행삭제, 행추가를 그냥 새롭게 만들었습니다. (셀 서식까지 따라오도록)
3. 자산 종류, 현재가격과 수량 기입
내가 보유한 자산의 종류들과 현재가격, 그리고 현재 보유수량을 기입합니다. 이에 따라서, 총액이 나올 것이고요. 이것이 합쳐지게 되면, 총 투자자산이 나와 비중을 산출해 내는 방식입니다. 이렇게 내가 가진 배분된 자산들의 비중이 각각 얼마인지 나온다면, 각 자산군별로 얼마를 팔고 얼마를 더해야 하는지 알 수 있는 것입니다. 리밸런싱의 기본이라고 할 수 있습니다.
4. 원형차트로 한눈에 확인 가능
원형 차트를 통해서 한눈에 확인 가능합니다. 무언가를 확인할 때 가장 중요한 것이 가시성이죠. 특히 수치가 나타나는 자료에서는 가시성 자료가 있고 없고에 따라서 천차만별이 결과가 이어집니다. 클라이언트에게 미팅하나를 하더라도 저런 자료가 있고 없고에 따라서 퀄리티가 달라지며, 하다못해 내가 관리하는 여러 자료들도 이런 장표들 하나하나가 동기부여가 되고, 경각심을 길러주니 좋은 것입니다.
엑셀이기 때문에 UI가 깔끔하지는 않습니다.
하지만, 그럼에도 불구하고 어떤 자산군에 내 투자자산이 몰려있는지, 조금 팔아야 하지는 않을지, 대략적으로 감을 잡을 수는 있겠죠. 이게 포인트입니다.
리밸런싱 템플릿 공유
리밸런싱 템플릿은 엑셀 비주얼베이식 코드로 간편하게 사용할 수 있도록 만들어졌습니다.
모두들 다운로드하여서 부담 없이 사용해보시고, 피드백 남겨주시면 또, 좋은 자료에 활용될 수 있을 듯 합니다.
무료로 제공되는 템플릿이며 부담없이 사용해 보시기 바랍니다.
결론
지금까지 리밸런싱 엑셀 템플릿에 대해 말씀드렸습니다.
경제상식, 재테크, 자산관리 등에 대한 정보들을 가능한 한 쉽게 전해드리려고 노력하고 있습니다. 부디 많은 정보 얻어가시길 바랍니다.
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