JEPI SCHD JEPQ 비교, 미국 상장 고배당 월배당주 etf, 어떤 종목이 더 유리할까?

JEPI, SCHD, 그리고 JEPQ는 모두 배당을 중심으로 한 ETF들이에요. 이들은 각각 다른 방식으로 수익을 내고, 안정성과 성장성에서도 차이가 있어요. 여기서는 이 세 개의 ETF를 간단하게 비교해 볼게요.

 

JEPI SCHD JEPQ 비교

 

JEPI SCHD JEPQ 특징

1. JEPI

정식 명칭 : JPMorgan Equity Premium Income ETF

 

주식에 옵션을 결합해 높은 월 배당을 목표로 하는 ETF로, 대형 미국 주식에 투자해 수익을 끌어내는 ETF입니다. 아마 가장 먼저 국내에 알려진 고배당 etf일 확률이 높은데요. 제피라고도 불리며, S&P500에 편입된 대형주들을 기초자산을 커버드콜 전략으로 배당을 만들어내는 방식입니다. 

 

JEPI 주가

 

 

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2. SCHD

정식 명칭 : Schwab U.S. Dividend Equity ETF

 

슈드라고도 불리는 etf입니다. 고배당 etf 대열에 들어가는 국내에서 가장 인기 있는 etf 중 하나이며 이 etf를 기반으로 만들어진 국내 자산운용사에서 상장시킨 etf들이 상당히 많습니다.

 

배당 성장과 안정성에 중점을 두는 ETF로, 안정적이고 우량한 배당주에 투자하는 게 주요 특징입니다. 커버드콜과 같은 전략을 사용하지는 않으며, 배당 성장과 안정성이 높은 주식들을 묶어 놓은 단순 etf입니다. 

 

SCHD 주가

 

 

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3. JEPQ

정식 명칭: JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF

 

마지막으로 젭큐라고 부르는 etf인데요. JEPI와 비슷하지만, 기술주 중심의 나스닥(Nasdaq) 주식에 투자하며 배당금을 뽑아내는 etf입니다. 높은 수익을 목표로 하지만 변동성도 그만큼 크다고 할 수 있습니다. 국내에 보편적으로 알려지기 시작한 것은 가장 최근이라고 할 수 있습니다.

 

JEPQ 주가

 

 

 

JEPQ 현재 주가보기

 

배당 수익률

지금 보고 계신 3가지 종목은 미국 상장된 배당성장주 etf들인데요. 어떤 것이 배당수익률이 더 높은지 확인해 보겠습니다.

 

1. JEPI

연간 약 7-10%의 높은 배당률을 제공해요. 주식과 옵션을 이용해 월배당을 지급하는 게 특징이에요. 배당수익률은 시점에 따라서 약간씩 상이할 수 있기 때문에 실시간 배당수익률을 참고하신 후 매수해 보시기 바랍니다. 배당수익률의 개념이 궁금하신 분들은 아래에 링크 남겨두겠습니다.

 

 

JEPI 배당수익률 확인

 

 

 

배당률 계산방법, 배당금 높은 주식

 

2. SCHD

SCHD는 연간 약 3-4%의 수익률을 보이는 ETF입니다. 일단 편입된 종목들만 보셔도 느낌이 오실 겁니다. 꾸준한 배당 성장을 목표로 해요.

 

SCHD 배당수익률 확인

 

 

SCHD와 미국 나스닥을 추종하는 QQQ를 각각 20년간 투자했을 때 얼마가 모일지 시뮬레이션했던 내용입니다. 궁금하신 분들은 참고해 보시면 되겠습니다.

SCHD, QQQ ETF 20년간 투자하면 얼마가 모일까?

 

3. JEPQ

JEPI와 유사하게 약 8-12%의 수익률을 목표로 하지만, 기술주 중심이라 변동성이 더 커요.

 

JEPQ 배당수익률 확인

 

얼마 전 JEPQ 배당금에 관한 포스팅을 한 적이 있는데요. 한 달에 한번 달러가 꽂히는 JEPI 다음으로 많이 알려진 월배당 etf입니다. 자세한 내용이 궁금하신 분들은 아래 포스팅 참고해 보셔도 좋을 듯합니다.

JEPQ 배당금, 한 달에 한번 달러 꽂히는 ETF, 전격 분석

 

 

 

위험성은 어떨까?

• JEPI: 대형주와 옵션을 결합해 방어적 성향이 강해요. 시장 하락 시에는 안정적인 편이지만, 상승장에서 성장이 제한될 수 있어요.
• SCHD: 가장 안정적인 ETF로, 장기적으로 꾸준히 성장할 수 있어요. SPY 다음으로 국내 투자자들이 많이 투자하기도 하고요. 국내 상장 해외 etf로 출시되는 일명 '슈드'라고 불리는 etf죠. 
• JEPQ: 기술주에 많이 투자해서 변동성이 크지만, 상승장에서는 큰 수익을 기대할 수 있어요.

수수료 (운용 보수)

• JEPI: 약 0.35%로, 옵션 기반 전략으로 인해 다소 높음
• SCHD: 약 0.06%로 매우 낮은 편
• JEPQ: 약 0.35%로 JEPI와 동일

배당 지급 빈도와 안정성

• JEPI: 매월 배당 지급, 다만 옵션 전략에 따라 배당 금액이 변동
• SCHD: 분기마다 배당을 지급하며, 안정적인 배당 성장
• JEPQ: 매월 배당을 지급하지만, 기술주 중심이라 변동성이 큼

과거 성과

• JEPI: 하락장에서는 방어적이지만, 상승장에서는 성장폭이 낮음
• SCHD: 안정적으로 꾸준한 성과를 보이며 장기 투자에 적합함..
• JEPQ: 기술주 중심이라 강세장에서는 좋은 성과를 기대할 수 있지만, 하락장에서는 리스크가 큼

 

아래는 JEPI SCHD JEPQ의 성과를 비교해 놓은 그래프입니다. 참고하시면 되겠습니다

 

주가 비교 그래프(최근 3년)

최근 3년 주가를 비교분석 한 그래프입니다. 가장 잘 치고 오르는 것은 역시 S&P500입니다. 물론 주가만 따지고 보면 그렇다는 것이죠. 다른 종목들의 성장성이 약한 이유는 배당으로 커버했기 때문인데요. 전반적으로 안정적인 현금흐름을 뽑아내는 데 초점을 맞춘 것이기 때문에 등락폭이 크진 않아 보입니다.

 

SCHD JEPI JEPQ SP500 비교 그래프

 

 

 

JEPI SCHD 비교 그래프

 

그렇다면 어떤 ETF를 선택해야 할까요?

정리를 해보겠습니다. 

 

높은 월 배당이 필요한 투자자라면 JEPI나 JEPQ가 좋을 수 있습니다. 다만, 변동성에 대비해야겠죠.

 

그리고, 높은 월배당보다도 일단 성장하는 주식에 투자하고 싶다면, 즉, 장기적 안정성을 추구한다면 SCHD가 적합해요. 낮은 변동성과 꾸준한 배당을 기대할 수 있습니다.

 

높은 배당도, 안정적인 배당도 필요 없다, 일단 기초 펀더멘탈이 올라가는 게 좋다 하는 투자자라면 JEPQ가 적합합니다.

 

JEPQ는 JEPI와 SCHD 대비 배당수익률이 더 큰 폭으로 올라갈 확률이 있겠습니다. 그만큼 높은 상승률을 커버하는 종목이기 때문이죠. 하지만, 나스닥과 같은 기술주 시장이 안 좋을 때는 배당수익률은커녕 원금 손실도 발생할 수 있기 때문에 비교적 하이리스크 하이리턴입니다. 

 

결론

지금까지 SCHD JEPI JEPQ etf에 대해 비교해 보았습니다.

최대한 도움드리고자 정성껏 작성해 보았으니, 많은 정보 얻어가셨으면 합니다.

 

주식은 미국, 주식의 형태는 이제 거의 etf로 자리를 잡아가는 것 같습니다. 이제 재테크를 한다고 하면 etf는 기본적으로 알아놔야 하는 시대가 되었는데요. 제 블로그에는 관련된 많은 포스팅들이 있으므로 함께 참고하시면서 자산배분 전략, 리밸런싱 노하우 등 공부하고 가셨으면 좋겠습니다. 

 

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