매주 분배금 주배당 ETF 주목, Roundhill, YieldMax, Defiance 자산 운용

매주 분배금 받는 etf가 있다는 사실 알고 계신가요? 국내 etf에서는 찾기 쉽지 않지만, 해외 상장되어 있는 etf들 중에서는 라운드힐, 일드맥스 등을 비롯한 몇몇 자산운용사에서 매주 분배금 받을 수 있는 ETF를 최근에 출시하여 많은 배당주 투자자들의 사랑을 받고 있는데요. 이번 글에서는 어떤 내용들이 있는지 살펴보고 투자 아이디어를 얻어보도록 하겠습니다.

 

미국 주배당 etf, 매주 분배금이 나온다고?

 

 

다양한 배당 지급 방식의 etf

ETF는 다양한 배당 지급 방식으로 투자자들에게 인기를 끌고 있는데요. 과거 종목을 빠삭하게 알고, 정보력이 좋아야만 했던 시대와는 달리, 이제 ETF를 통해 간편하게 지수에 투자하면서 현명하게 장기투자로 수익을 내는 투자자분들이 많아지고 있습니다. 그런데 여기에 더하여 배당금과 관련된 여러 가지 변화들도 생기게 되었습니다.

 

ETF의 경우 지금까지는 연간, 반기, 분기, 월간 등으로 배당이 지급되는 것이 일반적인 ETF의 배당 구조였습니다. 하지만 최근에는 주간 배당을 도입한 ETF들이 등장하여 현금흐름을 만들고자 하는 투자자들의 니즈를 충족시켜줄 해외 상장 etf들이 많이 나오기 시작한 것이죠.

 

불과 2~3년 전까지만 해도 월배당 etf가 있다고 하여 깜짝 놀랐었는데, 이제 주배당이라니 배당주를 중점적으로 콘텐츠 제작을 하는 저로써는 관심 갖지 않을 수가 없더군요. 

 

 

일드맥스 etf 종류, 배당금 지급에 포커스를 맞춘 자산운용사

 

 

현재 ETF를 상장시킨 해외 여러 자산운용사들이 있지만, 주배당 etf를 운용하기 시작한 곳은 3곳입니다.

 

특히 Roundhill Investments, YieldMax ETF, Defiance ETF인데요. 각의 독특한 전략으로 투자자들에게 주간 배당을 지급하는 ETF를 운영하고 있다고 합니다.

 

이런 류의 ETF들은 다양한 옵션 기반 전략을 사용하여 일정한 주간 수익을 제공할 수 있는 구조로 설계되었습니다.

 

Roundhill Investments 주배당 ETF 3가지

Roundhill Investments는 혁신적인 주간 배당 ETF 상품을 내놓았는데요. 대표적으로 Innovation-100 0DTE 커버드 콜 전략 ETF(QDTE), S&P 500 0DTE 커버드 콜 전략 ETF(XDTE)입니다. 

 

여기에 더하여 Small Cap 0 DTE 커버드 콜 전략 ETF(RDTE) 정도가 있는데요. 위 ETF들은 각각 나스닥 100, S&P 500, 러셀 2000 지수를 바탕으로 하며, 매일 아침 만기 당일에 소멸하는 옵션을 매도하는 방식의 ETF입니다. 

 

옵션이 만기일에 가까울수록 높은 배당률을 제공할 수 있는데, 9월 30일 기준으로 XDTE는 18.54%, QDTE는 31.33%의 배당률을 기록하고 있으며, RDTE 역시 비슷한 수준의 배당률을 보일 것으로 예상되는데요. 

 

배당일은 현지 기준 매주 목요일이며, 금요일에 지급되므로 투자자들은 안정적인 주간 수익을 기대할 수 있습니다. 대한민국에서 투자하시는 분들은 차주 월요일 매주 분배금을 받게 됩니다.

 

 

YieldMax ETF의 주배당 ETF 2가지

Roundhill 과 더불러 YieldMax ETF는 주로 개별 주식에 대한 합성 커버드 콜 전략으로 아주 유명한데요.

제 블로그에도 이 자산운용사의 etf가 많이 소개되어 있죠. 일드맥스는 숏 풋과 롱 콜을 합성 포지션 상태로 운영하며 실제 주식을 소유한 것과 유사한 효과를 내는 효율적인 방식으로 운용합니다. 

 

YieldMax는 9월 18일부터 “Fund of Fund” 구조의 상품들 중 일부를 주간 배당 ETF로 전환하여 투자자들에게 매주 수익을 지급할 수 있도록 설계했습니다. Fund of Fund 구조라는 것은 ETF 자체가 ETF를 보유하고 있는 것을 의미하는데요. 참신한 발상입니다.

 

대표적인 ETF로는 YMAG. YMAX 가 있었습니다. 원래 월간배당이었으나 최근 주간 배당으로 전환되었다고 합니다. YMAG는 애플, 아마존, 구글, 메타, 마이크로소프트, 엔비디아, 테슬라 등 주요 테크 기업을 기반으로 한 ETF들을 포함한 etf이며, 9월 30일 기준으로 약 45%의 배당률을 보이고 있습니다. 

 

반면 YMAX는 엑손모빌, 넷플릭스, 마이크로스트레티지, AMD 등 다양한 기업을 포함하며, 63%의 배당률을 보이죠. 

 

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Defiance ETF의 주배당 ETF 3가지

Defiance ETF 또한 최근 상품명을 변경하고 매주 분배금을 주는 배당정책으로 전환한 세 가지 ETF를 판매하는데요. 여기에는 QQQY, WDTE, IWMY가 있습니다. Roundhill과 비슷하게 만기 당일 옵션을 활용하지만, 콜 옵션이 아닌 풋 옵션을 매도하는 방식을 사용하는 것이 포인트입니다. 

 

그러나 이 전략의 경우 잠재적인 수익률이 높을 수 있지만, 지수가 크게 하락할 경우 더 큰 위험이 따를 수 있습니다. 최근 데이터에 따르면, QQQY는 65.47%, WDTE는 49.19%, IWMY는 72.57%라는 높은 배당률을 기록 중입니다.

이렇게 높은 배당률을 통해 Defiance ETF는 시세차익보다, 따박따박 나오는 배당금을 더 중요하게 생각하는 투자자들에게 있기가 있습니다. 

 

결론

지금까지 매주 분배금을 주는 미국의 총 8가지의 주배당 etf에 대해 알아보았는데요. 주간 배당을 제공하는 것은 아주 최신 정보이기 때문에 아직 많은 붇들이 모르고 계십니다.

 

그럼에도 배당에 대한 관심도는 계속 커져가고 있으며, 국내 자산운용사에서도 곧 도입이 되지 않을까 생각해 봅니다. 기타 도움이 되는 정보들이 업데이트되면 블로그에 유용한 정보로 다시 찾아오도록 하겠습니다. 

 

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