단기채 etf 종류와 추천 BEST 3, 국내 미국 포함

단기채 ETF 종류와 추천

단기채 etf 투자를 고민 중이신 분들을 위해 국내 미국 단기채 etf 3가지씩 준비해 왔습니다. 투자 포트폴리오 구축 시 많은 도움이 되실 수 있도록, 가장 유명한 것들로 엄선하였으니, 이 중에서 골라 채권 etf로 편입하시면 될 듯합니다. 지금부터 빠르게 알아보겠습니다. 

 

단기채 ETF 추천

 

 

본론으로 들어가기 앞서, 채권 ETF에도 레버리지가 있다는 사실 알고계셨나요?

아직 모르셨을 여러분들을 위해 신선하고 재미있는 포스팅을 계속 준비하고, 소개드리고 있으니 자주 블로그에 오셔서 많은 정보 얻어가셨으면 좋겠습니다. 

 

 

채권etf에도 레버리지가 있다?

 

 

국내 단기채 ETF

 

ACE 단기채권알파액티브 ETF (440640)

은행채, 통안채, 국고채로 구성되어있는 한국투자자산운용의 ETF입니다. (ACE는 브랜드명이죠)

ACE 자산운용 단기채권알파액티브

 

KIS자산평가가 산출하는 "KIS 단기채권알파AA-등급 이상 수익지수"를 벤치마킹하 이 지수 대비 초과성과를 목표로 하는 액티브 단기채 ETF입니다.

 

여기서 '듀레이션'이라는 의미가 궁금하신 분들도 있으실 텐데요. 보유한 채권들의 만기까지 남은 기간을 가중평균하여 나타낸 수치입니다. 듀레이션이 길면 채권상품의 위험도도 같이 증가한다고 봅니다.

 

만기일이 짧으면 짧을 수록 위험도가 낮은 것이죠. 일반적으로 단기채는 1년, 길면 2년 정도를 보기 때문에, 듀레이션 값을 통해서 '이 채권 etf는 단기채 etf가 맞는구나'라는 부분을 다시 한번 투자자로 하여금 확인시켜 주는 것입니다.  

 

• 상장일 : 2022년 8월 23일
• AUM : 545억원
• 운임수수료(총 보수) : 연 0.15%

 

 

ACE 단기채권알파👆

(한국투자신탁 펀드정보 바로가기)

 

 

 

채권에 투자하여 발생하는 이자는 분배금으로 지급하지 않고, 그대로 재투자가 되는 TR 방식의 구조입니다. 

TR이라는 용어의 의미가 궁금하신 분들은 아래 참고하시면 용어 정리가 가능하실 것입니다.

 

 

KODEX미국나스닥100TR, 참 편리한 분배금 재투자 ETF

 

 

TIGER 단기채권액티브 ETF (272580)

 

두 번째로 소개드릴 국내 상품은 바로 TIGER 액티브 상품인데요.

은행채와 통안채 비중이 비교적 큰 미래에셋 타이거 자산운용의 단기채 ETF입니다.

 

이 역시 단기채 ETF 포트폴리오 편입을 고민 중이신 분들께 좋은 대안이 됩니다.

 

TIGER 단기채권액티브

 

• 상장일 : 2017년 6월 28일
• AUM :567,282백만 원 (현재기준)
• 운임수수료(총 보수) : 연 0.07%

 

미래에셋 TIGER 단기채권액티브의 경우 아래와 같이 주요 보유현황도 소개를 해주고 있습니다. 이것은 매월 업데이트 되며 공식 홈페이지에서 제공하는 월간운용보고서에서 쉽게 확인하실 수 있습니다. 

 

미래에셋 타이거 단기채 ETF 주요보유현황

 

 

듀레이션에 대한 내용도 표 아래쪽에 자세히 설명되어 있는 것을 알 수 있습니다. (월간 운용보고서는 공식홈페이지에서 확인 가능합니다)

미래에셋 자산운용을 제가 좋아하는 이유이기도 합니다. 

 

 

 

TIGER 단기채권액티브👆

(미래에셋자산 펀드정보, 공식홈페이지)

 

 

 

 

ARIRANG 단기채권액티브 ETF (278620)

 

통안채와 국고채로 구성되어 있고, 통안채 비중이 53% 정도 된다고 합니다.

아리랑 단기채 ETF(한화)

 

• 상장일 : 2017년 9월 26일
• AUM : 약 1420억 *현재기준
• 운임수수료(총 보수) : 연 0.07%

아울러 얼마 전 작성했던 포스팅을 소개드릴까 합니다.

채권 ETF의 대한 개념과 만기매칭형 채권 etf에 대해 설명드린 내용입니다.

 

채권etf에 대한 전반적인 내용들이 들어있으니 참고해 보시고 많은 도움 얻어가시길 바랍니다. 

 

국고채 채권투자 방식, 간접투자 차이, 만기매칭형 채권etf

 

 

여기까지가 대한민국 국내 증시에 상장되어 있는 단기채 ETF 3가지였습니다.

 

이제 미국으로 넘어가 볼까요?

 

미국 단기채 ETF

 

이제 미국 증시에 상장되어 있는 단기채 etf를 알아볼 텐데요. 해외주식을 하시는 분들께서는 눈여겨보시면 좋을 듯합니다. 사실 미국 채권시장에 의해서 글로벌 증시가 좌우되는 경우도 상당히 많기 때문입니다. 

 

SHY (iShares 1-3 Year Treasury Bond)

블랙락 자산운용의 iShares에서 운용하는 1-3년짜리 단기채 ETF입니다.

 

SHY ETF 주가 추이(시킹알파)

 

 

국내 상품들처럼 액티브로 운용되는 상품은 아니며, 미국의 ICE BofA US Treasury Bond 1-3 Year 지수를 추종하는데요. 잔여만기가 1년에서 3년 사이인 미국 정부 국고채로 구성되는 지수입니다. 

 

TLT와 함께 채권포트폴리오로 많이들 구성하시는 ETF입니다.

 

 

SHY 연 배당수익률

 

 

SHY는 연배당 수익률이 4%대의 채권 etf입니다. 월마다 배당금을 지급하므로 자본이 있다면 현금흐름을 만들어 낼 수 있습니다. 

 

시킹알파에서 더 자세히 알아보실 수 있습니다. 

아참, 아직까지 미국 주식 사이트 시킹알파 모르셨다면 아래 소래 드리니 참고 부탁드립니다. 

 

미국주식 사이트 추천 TOP 3, 더 이상 다른 곳 볼 필요 없습니다

 

 

 

BIL (SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill)

 

BIL은 Bloomberg 1-3 Month U.S. Treasury Bill Index를 따라갑니다. 만기가 1개월 이상 3개월 미만인 미국 재무부 발행 단기 국채(T-Bill)로 구성되는 지수이고요.

 

미국 단기채 중에서는 가장 짧은 만기를 가진 채권이라고 보시면 됩니다.

 

BIL 시킹알파 주가

 

단기적인 자금회수와 재투자 과정이 계속 나타나기 때문에, 이 주기가 그래프의 계단모양으로 표시되는 것입니다. 만기가 도래할 때마다 자산이 현금으로 변환되고, 이후에 다시 T-Bill에 재투자되기 때문입니다.

 

마치 톱날 모양 같지 않나요? 

BIL의 매력포인트도 SHY와 같이 월별로 배당을 지급한다는 데 있습니다. 미국주식을 제가 선호하는 이유입니다.

 

연 배당수익률 5.24%

 

 

 

배당주 포트폴리오를 구축하고 계신 분들께는 유용한 월배당주가 될 수 있겠습니다

주식과 같은 자산들과 함께 자산배분을 하시면 좋을 듯합니다. 

 

포트폴리오에 대한 내용은 아래 내용 참고해 보시면 많은 도움이 되실 거라 생각합니다.

 

 

배당 ETF 포트폴리오 추천, 나만 몰랐던 쉽게 월세 받는 방법

 

 

VGSH (Vanguard Short-Term Treasury)

 

마지막으로 알아볼 단기채 ETF입니다. 바로 뱅가드의 VGSH인데요.

 

VGSH는 Bloomberg U.S. Treasury 1-3 Year Bond Index를 추종하는 단기채 채권 ETF입니다.

만기가 1년에서 3년 사이인 미국 재무부 발행 국채로 구성되기 때문에 단기채권 etf로 분류되는 미국 월배당주라고 할 수 있습니다.

참고로, 미국에서는 채권 이자분배금도 배당금(dividend)이라고 표현합니다.

VGSH ETF 주가현황

 

 

아래는 배당수익률입니다. 위에서 알아보았던 SHY와 비슷한 수준인 것을 알 수 있네요. 

 

Dividend Summary VGSH

 

 

TLT ETF 배당 및 전망, 빠르게 알아보자

 

해외주식 채권 etf 하면 TLT와 같이 배당이자가 쏠쏠하게 나오는 etf를 편입하는 경우가 많은데요. 가장 대표적으로 알려진 데다 AUM도 어마무시하게 크거든요.

 

하지만, 위 3가지 etf도 알아두시면 채권이라는 범주안에서 장기채, 중기채, 단기채 등으로 분류하여 좀 더 세분화되어 있는 자산배분 전략이 가능합니다.

 

단기채 ETF 마무리

 

지금까지 국내, 미국에서 거래량이 높은 수준의 단기채 ETF들에 대해 빠르게 알아보았습니다. 

 

최대한 도움드리고자 정성껏 작성해 보았으니, 많은 정보 얻어가셨으면 합니다.

또한, 아래 추가적으로 도움 될 만한 내용들도 공유드리니 참고해 보시면 좋을 듯합니다

 

채권 관련 필수 상식

국고채 채권투자 방식, 간접투자 차이, 만기매칭형 채권etf

 

KBSTAR KIS국고채30년ENHANCED 분배금 정보

 

AGG ETF, 10초만에 이해하기