SOFR ETF, 파킹형 미국 국채에 투자하는 국내 3가지 빠르게 알아보자

SOFR ETF, 미국 국채에 투자하는 3가지 방법

최근에 경기가 어려워지고, 소득만으로는 어렵다는 인식이 강해지면서 재테크, 투자에 관한 열기가 뜨거워지고 있는데요. 그중 채권투자에 대해 조금만 공부하셨다면, SOFR이라는 용어를 한 번쯤 들어보셨을 거예요. SOFR은 금리의 종류 중 하나인데요. 이번 글에서는 SOFR 금리의 개념과 SOFR ETF에 대해 정리해 보는 시간을 가져보겠습니다. 

 

SOFR ETF 국내 3가지 투자 방법

 

본론으로 들어가기 전, 재테크 관련 상식을 하나 소개해드릴까 하는데요. 혹시 자산배분 포트폴리오라고 들어보셨나요? 이에 대한 개념은 아직 국내에 많이 자리 잡고 있지 않은데요. 이런 포트폴리오를 구축하지 않고, 무턱대고 투자했다간 실패하는 투자로 이어질 수 있습니다. 아래 참고해 보시면 투자 원금을 지킬 수 있는 가장 현실적인 방법에 대해 소개합니다. 

 

 

30초면 충분합니다.

 

 

SOFR ETF 소개

 

SOFR란?

SOFR은 Secured Overnight Financing Rate의 준말입니다. 1일간 미국 국고채를 담보로 하는 RP 금리를 말한는건데요. 미국 13개 연방 준비은행 중에서 뉴욕 연방준비은행에서 발표하는 금리가 바로 SOFR이죠. 

물론, 이렇게까지만 설명드리면 이해가 잘 안되실 수 있겠죠. 

 

더 쉽게 설명 드리겠습니다.

 

우리나라에서는 이렇게 단기금융시장에 투자하고 고금리를 일별로 얻어내는 것을 파킹통장이라고도 부르는데요. 파킹통장에 적용되는 금리가 바로 RP금리인 경우가 많습니다.

 

파킹통장, 잠시 주차하는 것처럼 내 돈을 넣어두고 이자 받아보자

 

 

엄청 단기로 적용되는 채권이기 때문에 하루만 넣어도 이자가 나는 구조를 만들기 쉽기 때문인데요.

 

RP금리의 미국판이 바로 SOFR이라고 이해하시면 됩니다.

 

SOFR ETF란?

그렇다면 SOFR ETF는 무엇을 의미할까요?

ETF는 주식처럼 상장 가능하도록 만들어 놓은 펀드를 의미한다고 하였습니다. 

 

ETF 뜻, 투자 방법, 국내 해외 상장지수펀드 차이점

 

미국 달러에 투자하면서 동시에, 미국에 존재하는 우리나라로 따지면 파킹통장과 같은 고금리 단기채권에 투자하여 이자를 수취할 수 있도록 고안된 것이 바로 SOFR 펀드, 즉 ETF인 것입니다. 

 

우리나라 자산운용사에서도 이런 식의 메커니즘을 활용하여 몇 가지 ETF를 출시했는데요. 국내에 상장된 etf 중, 3가지만 추려서 알아보도록 하겠습니다. 

 

Kodex 미국달러 SOFR금리 액티브(합성)

 

삼성자산운용에서 설계한 종목번호 455030 상품입니다. 

 

 

kodex 미국달러, 상세설명에 써있네요.

 

 

삼성 자산운용 SOFR ETF 설명

 

ISA계좌에 적립식으로 넣어 투자하는 분들이 조금씩 생기고 있는 것 같습니다. 

 

미국 달러에 투자하며 SOFR 금리에 준하는 수익을 받을 수 있도록 되어있습니다. 기본적으로 환 노출상품이기 때문에 달러 강세에 베팅하는 콘셉트입니다. 

 

달러가 떨어질 것이라고 생각하고 계신 분들이 있다면, 해당 상품에 투자하는 것은 앞뒤가 안 맞습니다. 

 

 

 

달러 투자 포지션입니다.

 

 

기본적으로 달러인덱스상품입니다. 포트폴리오로 따지면 '유동성 자산'에 속할 듯합니다. 

 

연금저축계좌를 활용해서 투자하시면 세제혜택까지 누릴 수 있다는 장점이 있습니다. 

 

분배금 지급 형식이 아님

 

 

SOFR ETF의 경우 분배금 지급 형식이 아닙니다. 

굳이 표현하면 자동 TR방식이라고 이해하시면 됩니다. 

연보수는 0.15%입니다. 

 

TR의 의미가 궁금하신 분들은 아래 글 참고해 보시면 도움이 많이 되실 겁니다. 

KODEX미국나스닥100TR, 참 편리한 분배금 재투자 ETF

 

 

ACE 미국달러 SOFR금리(합성)

 

kodex 뿐만 아니라 ACE(한국투자자산운용의 etf 브랜드)에도 동일한 상품이 있습니다. 한국자산운용을 선호하시는 분들은 아래 ETF를 고민해 보셔도 될 듯합니다. 

 

ACE 미국달러SOFR금리 ETF

 

ACE에서 나온 상품도 KODEX 미국달러 SOFR 상품과 동일한 구조라고 이해하시면 됩니다. 

연보수는 0.05%입니다.

 

kodex 상품이 0.15%인 것에 비해 무려 1/3이 저렴하네요. 

 

같은 종류의 etf인데도 이렇게 3배 차이가 나는 경우가 있습니다. 물론 연간으로 따지면 큰 차이가 아닐 수도 있겠습니다만, 이러한 미세한 부분들까지 확인하고 체크하는 습관을 기르시는 것이 투자자로서의 마인드 아닐까 싶습니다.

 

 

 

 

ACE 미국달러 SOFR금리(합성)👆

(SFOR ETF 한국투자신탁운용)

 

 

 

 

 

 

분배금은 미지급후 재투자(TR)

 

 

 

KBSTAR 미국달러 SOFR금리액티브(합성)

 

Sofr ETF 중에서 마지막으로 살펴볼 상품은 kbstar 자산운용의 ETF입니다. 

운용방식은 위에서 살펴본 두 가지와 동일합니다. 

 

 

KBSTAR 미국달러SOFR금리액티브(합성)

 

 

 

KBSTAR ETF의 경우, 투자를 처음 하는 투자자들에게 설명하는 듯한 친절한 정보들이 명시되어 있어 마음에 드는데요.

아래는 상품 운용방식에 대한 내용입니다. 

 

이런 게 디테일이죠.. 위에서 말씀드린 것과 동일한 SOFR 특징에 대한 내용들이 정리되어 있는 것을 확인할 수 있습니다. 

 

KBSTAR SOFR ETF에 대한 설명, 자세히 읽어보세요

 

 

SOFR 금리 확인하기

 

KBSTAR 사이트에는 친절하게 SOFR 금리를 확인할 수 있도록 해두었는데요. 

SOFR 금리 확인을 할 수 있도록 해둔 KBSTAR

 

kbstar 자산운용에 가셔서 확인을 해보셔도 되고, 아래 연방준비위원회 공식홈페이지의 SOFR 금리 실시간현황 사이트도 첨부드리니, 참고해 보시면 되겠습니다. 

 

 

SOFR 금리 확인하기

(뉴욕 연방준비위원회 공식홈페이지)

 

 

 

SOFR 금리 현황

 

 

SOFR ETF 마치며

 

지금까지 SOFR ETF 국내 상장된 3가지 빠르게 알아보았습니다. 

다른 말로는 파킹형 미국국채라고도 불리는데요. 우리나라의 CMA를 통해서 RP이자를 받고 계신 분들도 있으실 거예요.

 

그러나 ETF를 통해 달러에 투자하고, 5%대의 고금리의 이자를 받을 수 있는 상품도 있으니, 참고해 보시면 도움이 많이 되실 듯합니다.

 

특히 저처럼, 미국 달러화의 강세가 예상되는 분들은 더욱이 고민해 보셨으면 좋겠습니다. (물론 리스크 헷지를 잘하셔야겠지만요)

 

최대한 도움드리고자 정성껏 작성해 보았으니, 많은 정보 얻어가셨으면 합니다.

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