SHY ETF 미국 단기채에 투자하고 이자 받아보자

SHY ETF, 미국 단기채권, 미국채 투자 방법

미국 단기채 etf shy에 대해 궁금하신가요? 

채권에 대한 개념은 투자 공부랑은 약간 결이 다를 수 있는데요. 경제, 매크로적인 측면에 입각해서 관련 공부를 조금 하셨어야 그 개념이 확실히 이해가 될 수 있습니다.

 

이번글에서는 SHY ETF와 함께 다른 중장기채 etf를 비교해 보며 알기 쉽게 채권에 대한 내용을 설명드리겠습니다. 

 

SHY ETF 미국 단기채 빠르게 공부해보자

 

채권 시장 규모가 주식 시장보다 최소 3배 이상 큰 거 알고 계신가요?

그만큼 채권에 대한 개념을 이해하는 것이 자산관리에 있어서 중요하다는 것인데요. 아래는 예전에 저 쿠폰 채권에 대한 용어설명을 해둔 글입니다. 

 

채권관련하여서는 모르면 손해 보는 필수 상식이라고 해도 과언이 아닐 것 같은데요. 궁금하신 분들은 한 번씩 공부해 보시기 바랍니다. 

 

 

저 쿠폰 채권 용어 설명

( 아주 쉽게 정리해 봤습니다. )

 

 

 

SHY etf 소개

미국 etf SHY는 iShares에서 상장한 1-3 년 만기 국채에 투자하며 이자를 배당금 형태로 지급받게 되는 해외 ETF입니다. 

TLT, IEF와 함께 미국 채권에 투자하시는 분들은 최소 한 번씩은 들어봤을 ETF이기도 하죠. 

 

주요 정보는 아래와 같습니다. 

 

• 자산운용사 : 블랙락 iShares
• 투자전략 : 1-3 만기(단기) 안정형 채권(국고채)에 투자하는 전략
• 운임수수료 : 0.15%
• 현재 배당수익률 : 3.6%

 

SHY 최근 실적

 

근 1년 동안 가격이 $81에서 $82 수준의 가격을 유지하고 있는 상황입니다. 사실 이것은 거의 변동폭이 없다고 봐도 과언이 아닙니다. 그래서 TLT와 같이 금리변화에 따른 채권 가격변동에 노출되지 않으려면, SHY같이 단기채 ETF를 활용하여 원금을 고정시키는 전략도 좋습니다. 

 

shy 최근 1년 주가 추이

 

 

 

SHY 현재 주가 보기

( 시킹 알파 공식 사이트 )

 

보유 채권

아래 보시면 United States Treasury Note 우측에 수치가 적혀있습니다. 이것은 채권의 표면 금리를 의미합니다. 만기 1-3년 내 국채를 지속적으로 매수하고 매도하면서 적정비율을 유지하며 투자하는 ETF입니다. 

shy etf 보유 채권

 

TLT, IEF와 비교

SHY가 1-3년물 국채에 투자하는 상품이라고 했습니다. 앞서 잠깐 소개드린 중기채 IEF와 장기채 TLT ETF와 비교를 한번 해볼 텐데요. 

 

금리 인상과 인하 시즌에 어떤 변화가 있는지 파악해 보기 위해 동일한 차트에 그래프를 그려봤습니다. 

 

SHY, TLT, IEF 비교

 

어떤가요? 

코로나 직후 연준 FOMC가 금리를 한창 내리던 시즌에는 장기채 가격이 올라간 것을 확인할 수 있고요. IEF는 SHY와 절반정도가 올랐습니다. 

 

반대로, 최근 금리 인상시기에는 TLT가격이 현저히 떨어진 모습이 보이고요. IEF, SHY 순으로 가격영향을 받고 있다는 점을 볼 수 있습니다. 이것이 금리 인상과 인하가 채권가격에 영향을 미치는 요인입니다.

 

TLT와 같은 경우는 중간중간 연준 회의록이 발표됨에 따라 상승하기도 하고 낙폭도 존재합니다만 SHY는 거의 변화가 없죠. 일정한 수준으로 가격을 유지하며 배당금도 받을 수 있다는 장점이 있습니다. 

 

TLT ETF와 비교

 

TLT나 IEF에 투자했을 때 비해 단점이 있다면 무엇일까요? 

 

채권 투자하시는 분들 항상 간과하시는 부분이 있는데요. 고금리 채권에 투자하면서 '안정성까지 가져갈 수 있다면 이득 아니냐'라는 것이죠. 그래서 초단기채 etf만 고집하시는 분들이 있습니다.

 

하지만, 초단기채 etf로만 채권 etf를 구성한다면 무슨 문제가 생길까요? 무엇이든 양날의 검이 있으니까요. 

 

정답은 위 그래프에 있습니다. 

2020년대를 보면 금리 인하로 인해 가격이 상승한 것이 보이시죠. 

 

마찬가지로 24년에도 FOMC에서 금리 인하가 본격적으로 시행되면 채권가격이 오르게 될 것입니다.

 

TLT나 IEF는 금리의 영향을 보다 민감하게 받기 때문에 채권가격이 오르며 원금 이익을 얻게 되는데요. SHY에 투자하게 된다면, 금리 변동에 노출되는 정도가 낮기 때문에 TLT나 IEF에 넣은 것대비 수익을 얻지 못하게 되는 '기회비용'이 발생하게 됩니다. 

 

채권 투자할 때 고려해야 할 가장 중요한 부분입니다. 

 

어차피 3% 중반정도 꾸준히 나오면 된 것 아니냐 하실 텐데요. 금리가 올라있는 만큼 투자를 좀 하시는 분들은 금리 수준으로 수익을 따내지 못하면 크게 수익을 내는 것이 없다고 보는 것이 맞습니다. 

 

Sgov와 Shv가 현재 배당수익률이 5%에 육박해도 현금으로 보는 이유가 바로 여기에 있습니다. 

 

배당 수익률

배당 관련 정보를 살펴보겠습니다. 

배당금 정보는 아래와 같이 Dividends -> Dividend Scorecard에서 확인해 볼 수 있습니다. 

 

SHY Dividend 정보

 

 

배당주로 채권 ETF를 고민 중이신 분들은 현재 배당수익률을 참고해 보시면 좋을 듯합니다. 

 

SHY ETF 최신 배당내역 확인

 

Dividend Summary

 

 

배당수익률(Div. Yield)은 현재 3.6% 수준입니다. 

1주당 받게 되는 배당금은 $0.27입니다. 

 

배당 빈도(Div Frequency)는 월배당(Monthly)이므로 미국 단기채에 투자하며 월마다 이자 받는 구조를 만들 수 있는 채권 etf입니다. 

 

SHY 배당지급 내역

 

매달 배당금이 지급되는 내역을 확인하실 수도 있습니다. 

1주를 투자하면 매달 $0.4 이상씩 배당금을 받게 되는 구조입니다. 

 

shy 배당 지급 내역, 출처: 시킹알파

 

 

1주당 떨어지는 배당금을 DPS라고도 하는데, 투자자들의 현금흐름 계산 시에 유용한 지표가 될 수 있습니다.

 

예를 들어 몇 주를 투자하면 10만 원을 받을 수 있을까?를 계산해 볼 때 DPS를 활용해 볼 수 있겠죠. 

 

마치며

이것보다 더 만기가 빠른 채권으로 포트폴리오가 구성되어 있는 SHV와 SGOV와 같은 것들이 있습니다.

 

사실상 이런 초단기채 etf들은 포트폴리오에서 '현금성 자산'으로 취급하는 것이 맞다고 말씀드렸죠.

 

SHY 또한 만기가 1년에서 길어야 3년(평균 만기가 1.8년 수준)으로 듀레이션(Duration) 이 약간 크긴 하지만, 금리변화에 중장기채보다 민감한 것은 사실입니다. 

 

제가 오늘 드린 팁을 잘 활용하셔서 시장의 흐름을 잘 분석한 후의 나름대로의 철학을 세워 투자하시면 될 듯합니다. 

 

개인적인 견해로는 올해 안으로 금리 인하는 시행될 듯합니다. 그렇다면 TLT는 가격변동이 상단으로 오르려고 할 것이기 때문에 장기적으로 볼 때, 장기채 쪽으로 눈을 돌리는 것이 맞습니다. 

 

하지만, 채권가격의 추세가 그렇다 할지라도 단기채, 중기채를 함께 어느 정도 비율은 섞어 투자하는 전략도 괜찮을 듯합니다. 

 

사람들이 많이 찾는 필수 상식

안전 자산 종류, 투자 제대로 하려면 이 정도는 알아두자

저 쿠폰 채권, 어려운 채권 용어 한방에 설명

만기매칭형 채권etf, 종류, 수익률, 국고채 회사채 등 개별 채권투자와 어떤 차이가 있을까?

채권 듀레이션 뜻, 어려운 금융 용어 단숨에 알아보자, 쉬움 주의

단기채 etf 종류와 추천 BEST 3, 국내 미국 포함